KOCKÁZATTŰRŐ KÉPESSÉG MEGHATÁROZÁSA

  1. Hogyan jellemezné befektetésekkel kapcsolatos ismereteinek szintjét?

    • nagyon tapasztalatlan vagyok
    • inkább tapasztalatlan vagyok
    • tapasztalt vagyok
    • nagyon tapasztalt vagyok

  2. Az olyan típusú befektetéseket részesítem előnyben, amelyek értékében a befektetés időtartama alatt nem következik be számottevő ingadozás, ennek érdekében elfogadom az ezzel együtt járó alacsonyabb hozamot.

    • Kifejezetten egyetértek
    • Nagyjából egyetértek
    • Nem értek egyet

  3. Egy külföldi részvénybefektetés…

    • számomra túlságosan kockázatos
    • nem igazán van információm ezekről a papírokról, de fontolóra venném
    • jó megoldás arra, hogy a befektetési portfólióm hazai kitettségét csökkentsem
    • szükséges eleme egy befektetési portfóliónak

  4. Hogyan viselkedik befektetéseivel kapcsolatban?

    • nem alszom nyugodtan, ha tudom, hogy a befektetésem értéke csökkenhet
    • az árfolyamok ingadozása nem zavar egészen addig, amíg a lehetséges nyereség kompenzál mindezért
    • mivel hosszútávon gondolkozom, ezért az árfolyamok pillanatnyi ingadozásának nincs jelentőssége

  5. Az alábbi ábra megmutatja, hogy az A, B és C befektetési portfólió esetében milyen lehetséges nyereség illetve esetleges veszteség érhető el. Ön melyik befektetési lehetőséget választaná

    • A portfólió
    • B portfólió
    • C portfólió

    6. Milyen időtávra szeretne befektetni? év

    Szeretne befektetéséből rendszeresen pénzt kivonni?
    Igen Nem

    Az Ön összes pontszáma:

    Az Ön kockázattűrő képessége:

    Az Ön kockázattűrő képessége:

    10 pontig, Óvatos: Ön nem kedveli a kockázatot így rövid távon, átmenetileg sem fogadja el annak lehetőségét, hogy befektetési portfoliójának értéke csökkenjen. Az Ön számára a likviditás és a biztonság mindennél fontosabb. Elsődleges célja, hogy befektetett tőkéjének reálértékét megőrizze, így elfogadja, hogy portfóliójának hozama a rövid lejáratú kötvények illetve a lekötött betétek hozamához fog igazodni.

    11- 17 pontig, Mérsékelt: Ön amellett, hogy a stabil, kevésbé ingadozó befektetési lehetőségeket részesíti előnyben, tisztában van vele, hogy a magasabb hozam lehetőségét a kockázatosabb befektetési lehetőségek biztosítják. Célja, hogy befektetéseivel, középtávon inflációt meghaladó hozamot realizáljon, a cél elérése érdekében befektetései között megtalálhatóak a részvénybefektetések is.

    18 pont felett, Kockázatkedvelő: Ön kedveli a kockázatot, befektetéseivel a maximális hozamra törekszik, és ezzel egyidejűleg jól kezeli a bizonytalanságot, melyet az árfolyamok ingadozása okoz. Tisztában van vele, hogy hosszabb távon a kockázatvállalás a magasabb hozam lehetőségét rejti magában, így ennek érdekében elfogadja befektetett tőkéjének esetleges csökkenését is.



    Dátum:
    ____________________________
    Aláírás

    Ajánlati mátrix