Részesedjen Ön is Németország részvénypiacának, az eurózóna
állampapírjainak és a nyersanyagpiac árainak teljesítményéből tőkevédelem mellett!
A befektetett tőke és a futamidő végén fizetendő 15,00%-os (éves szinten 2,93%; EHM 2,77%)1 hozam védelmét az Alap befektetési politikája biztosítja. Az MKB Triász Tőke- és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap saját tőkéjét betétekbe és származtatott eszközökbe (opciós konstrukció) fekteti, ahol a bankbetétek aránya eléri az alap saját tőkéjének 80%-át. Az opciós konstrukció által lehetővé tett, részesedési rátával2 korrigált hozam mértéke három különböző piaci szegmens teljesítményétől függ:
- Németország részvénypiacának teljesítményét tükröző index: DAX Árindex,
- Eurózóna 3-5 éves hátralévő futamidejű állampapírjainak teljesítményét reprezentáló, tőzsdén kereskedett alap: iShares Barclays Capital Euro Government Bond 3-5,
- Átfogó nyersanyagpiaci index: Dow Jones UBS Commodity Excess Return Index.
Az MKB Triász Befektetési Alapot különösen ajánljuk, ha Ön
- MKB Trezor Tartós Befektetési Számlán jegyzi, ugyanis az alap lejáratát követő kifizetés tervezett időpontja egy nappal előzi meg a 2010-ben nyitott MKB Trezor Tartós Befektetési Számlák 5 éves lekötési időszakának végét (2015.12.31.), amikor is a számlán elért tartós befektetésből származó jövedelem adója 0%*,
- mérsékelten kockázatkedvelő befektető, de szeretne tőkevédelem mellett részesedni a kockázatosabb piaci szegmensek pozitív eredményéből,
- 5 év 1,5 hónapos befektetési időtávban gondolkodik,
- a kockázatmentes hozamoknál lehetőség szerint magasabbat szeretne, de extra kockázatot nem szívesen vállal,
- az elérhető többlethozam alakulásának kockázatát három különböző piaci szegmens között szeretné megosztani,
- fontosnak tartja a tőkevédelem mellett a mérsékelt fix hozamot is, illetve
- nyugdíj-előtakarékossági számlán jegyzi.
MKB Trezor Tartós Befektetési Számlán elhelyezve a tartós befektetési szerződésre vonatkozó jogszabályi feltételek teljesülése esetén érhető el adóelőny.
*Az adóügyi elszámolásra vagy az adóügyi következményre vonatkozó információ pontosan csak az ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhető meg és a jövőben változhat!
Az MKB Triász Befektetési Alap főbb kockázatai:
- Az Alap származtatott eszközökbe fektető alap, ezért a szokásostól eltérő kockázati színtű.
- A magasabb hozam érdekében vállalni kell annak a kockázatát, hogy a mögöttes piacok teljesítménye negatív is lehet, ebben az esetben az Alap a lejáratot követően teljesítendő 15,00%-os (éves szinten 2,93%; EHM 2,77%) hozamfizetésen kívül a tőkevédelemnek megfelelően csak a befektetett tőke összegét fizeti ki.
- Az alap befektetési jegyei lejárat előtt a Budapesti Értéktőzsdén értékesíthetők. A tőzsdei árfolyam a kereslet ? kínálat függvényében jelentős mértékben változhat, és az Alap várható teljesítményének függvényében névérték alatt is lehet, illetve az is előfordulhat, hogy egyáltalán nincs kereslet az adott értékpapírra. A tőkevesztés kockázatának elkerülése érdekében tehát lejáratig való megtartás ajánlott.
A megalapozott befektetési döntés érdekében kérjük, hogy olvassa el figyelmesen az MKB Triász Befektetési Alap további lehetséges kockázatairól és részletes feltételeiről az Alap tájékoztatóját és kezelési szabályzatát. Csak a tájékoztató és a kezelési szabályzat együttes ismeretében dönthető el, hogy a befektetés összhangban áll-e az Ön kockázattűrő képességével!
1 Adózás előtti bruttó hozam.
2 Az elérhető opciós hozam mértékét a részesedési ráta még tovább módosíthatja. A részesedési ráta pontos mértékét az Alapkezelő a jegyzési periódus lezárását követően teszi közzé.
Értéke 60% és 130% között mozoghat.
Az Alap tájékoztatója és kezelési szabályzata elérhető a forgalmazó MKB Bank Zrt. fiókjaiban, valamint a www.mkb.humegtakarítások/Befektetési Alapok/MKB Zártvégű, Tőkevédett Befektetési Alapok/MKB Triász Tőke- és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap) és a www.mkbalapkezelo.huhonlapokon.
A származtatott ügyletek Tpt. 273.§ (1) bekezdés szerinti nettó pozíciói abszolút értékének összege nem haladhatja meg az Alap saját tőkéjének
kétszeresét. Az MKB Trezor Számlákon elérhető adóelőny feltételeiről a www.mkb.huhonlap nyújt részletes tájékoztatást.
(Megtakarítások/Lekötések, betétszámlák/MKB Trezor Számlák)
Jelen tájékoztató a Tpt. 35. § (1) bek. szerint kereskedelmi kommunikációnak minősül. Az Alap kezelője az MKB Alapkezelő Zrt. (tev. eng. sz.: 100.007-
3/1999.), forgalmazója az MKB Bank Zrt. (tev. eng. sz.: III/41.005-3/2001., a Budapesti Értéktőzsde tagja)