Részesedjen Ön is az Egyesült Államok világhírű vállalatainak részvényteljesítményéből tőkevédelem és az ötéves futamidőre járó 19,00%-os (Éves szinten 3,80%, EHM: 3,54%1) védett hozam mellett!

A befektetett tőke és a futamidő végét követően fizetendő 19,00%-os (éves szinten 3,80%; EHM: 3,54%) hozam védelmét az Alap befektetési politikája biztosítja, ugyanis az MKB Magaslat Tőke- és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap saját tőkéjét betétekbe és származtatott eszközökbe (opciós konstrukció) fekteti. A bankbetétek aránya meghaladja az alap saját tőkéjének    85%-át. Az opciós konstrukció által lehetővé tett, részesedési rátával2 korrigált hozam mértéke az USA részvénypiacának alábbi szereplőitől függ:    
    

 Részvény neve

 Szektor

   

 EXXON MOBIL   

  Energia 

APPLE

 Technológia 

 MICROSOFT

  Technológia 

IBM 

 Technológia 

 PROCTER & GAMBLE 

  Fogyasztási cikkek 

JOHNSON&JOHNSON 

 Fogyasztási cikkek 

 GENERAL ELECTRIC 

 Technológia/Szolgáltatás 

CHEVRON

 Energia 

 AT&T 

 Telekommunikáció 

JPMORGAN CHASE

Pénzügy 


A részvénykosarat alkotó tíz vállalat az Egyesült Államok gazdaságának legjelentősebb szereplője, melyek a legnagyobb tőzsdei kapitalizációjú vállalatok közé tartoznak.

 

Az opciós konstrukció által lehetővé tett hozam meghatározása:

A részvénykosárban szereplő részvények értékei minden megfigyelési időpontban összevetésre kerülnek az induló megfigyelési időpontban mért értékeikkel, majd ezen értékek számtani átlagaként kerülnek meghatározásra az egyes részvények hozamai. Az opciós konstrukció lejáratkor esedékes kifizetése az egyes részvények előbb említett módon kalkulált hozamainak átlagaként kerül kiszámításra. Ha a részvénykosár így kalkulált teljesítménye  30% vagy annál nagyobb, akkor az opciós konstrukció lejáratkori kifizetése 30% lesz.

Az MKB Magaslat Befektetési Alap főbb kockázatai:

  • Az Alap származtatott eszközökbe fektető alap, ezért a szokásostól eltérő kockázati szintű.
  • A magasabb hozam érdekében vállalni kell annak a kockázatát, hogy a mögöttes részvénykosár teljesítménye negatív is lehet, ugyanis az Alap ebben az esetben a lejáratot követően teljesítendő 19,00%-os (éves szinten 3,80%; EHM 3,54%) hozamfizetésen kívül a tőkevédelemnek megfelelően csak a befektetett tőke összegét fizeti ki.
  • Az alap befektetési jegyei lejárat előtt a Budapesti Értéktőzsdén értékesíthetők. A tőzsdei árfolyam a kereslet - kínálat függvényében jelentős mértékben változhat, és az Alap várható teljesítményének függvényében névérték alatt is lehet, illetve az is előfordulhat, hogy egyáltalán nincs kereslet az adott értékpapírra. A tőkevesztés kockázatának elkerülése érdekében tehát lejáratig való megtartás ajánlott.
  • A végleges hozam mértéke a részvények teljesítményén túl függ a Részesedési rátától is.2

Az MKB Magaslat Befektetési Alapot különösen ajánljuk, ha Ön

  • MKB Trezor Tartós Befektetési Számlán jegyzi, ugyanis így az Alap által elért hozamhoz a tartós befektetési szerződésre vonatkozó jogszabályi feltételek teljesülése esetén adómentesen is hozzájuthat*,
  • mérsékelten kockázatkedvelő befektető és szeretne tőkevédelem, valamint a kockázatmentes hozamszintet megközelítő, 19,00%-os (éves szinten 3,80%; EHM 3,54%) lejáratkori védett hozam biztonsága mellett részesedni a kockázatosabb részvénypiaci teljesítményből
  • 5 éves befektetési időtávban gondolkodik,
  • a kockázatmentes hozamoknál lehetőség szerint magasabbat szeretne, de extra kockázatot nem szívesen vállal, 
  • a védett hozamon felül elérhető, opciós konstrukció által lehetővé tett hozamot az Egyesült Államok részvénypiacának teljesítményétől szeretné függővé tenni,
  • nyugdíj-előtakarékossági számlán jegyzi.*

*Az adóügyi elszámolásra vagy az adóügyi következményre vonatkozó információ pontosan csak az ügyfél egyedi körülményei alapján ítélhető meg és a jövőben változhat! 

A megalapozott befektetési döntés érdekében kérjük, hogy olvassa el figyelmesen az MKB Magaslat Befektetési Alap további lehetséges kockázatairól és részletes feltételeiről az Alap tájékoztatóját és kezelési szabályzatát. Csak a tájékoztató és a kezelési szabályzat együttes ismeretében dönthető el, hogy a befektetés összhangban áll-e az Ön kockázattűrő képességével!


1 Adózás előtti bruttó hozam.
2 Az elérhető opciós konstrukció által lehetővé tett hozam mértékét a részesedési ráta még tovább módosíthatja. A részesedési ráta pontos mértékét az Alapkezelő a jegyzési periódus lezárását követően teszi közzé. Értéke 50 és 130% között mozoghat.

Az Alap tájékoztatója és kezelési szabályzata elérhető a forgalmazó MKB Bank Zrt. fiókjaiban, valamint a www.mkb.hu(Megtakarítások/Befektetési Alapok/MKB Zártvégű, Tőkevédett Alapok/MKB Magaslat Tőke- és Hozamvédett Származtatott Befektetési Alap) és a www.mkbalapkezelo.huhonlapokon.
A származtatott ügyletek Tpt. 273.§ (1) bekezdés szerinti nettó pozíciói abszolút értékének összege nem haladhatja meg az Alap saját tőkéjének kétszeresét.
Az MKB Trezor Számlákon elérhető adóelőny feltételeiről a www.mkb.huhonlap nyújt részletes tájékoztatást.
Jelen tájékoztató a Tpt. 35. § (1) bek. szerint kereskedelmi kommunikációnak minősül.
Az Alap kezelője az MKB Alapkezelő Zrt. (tev. eng. sz.: 100.007-3/1999.), forgalmazója az MKB Bank Zrt. (tev. eng. sz.: III/41.005-3/2001., a Budapesti Értéktőzsde tagja).